Después de una pérdida del 20%, ¿por qué una ganancia del 20% no alcanza el punto de equilibrio?
Las pérdidas y las ganancias posteriores utilizan diferentes saldos iniciales. Se debe calcular un porcentaje de recuperación a partir del monto reducido en lugar de simplemente invertir el signo de la pérdida original.
Calculadora de inversiones →Identificar la nueva base
Después de una pérdida, queda menos capital para participar en la próxima ganancia. Por lo tanto, restaurar el mismo déficit monetario requiere un porcentaje mayor de ese saldo menor. Sumar un porcentaje negativo y un porcentaje positivo no es la forma correcta de combinar rendimientos de inversión sucesivos. La secuencia implica multiplicar factores de crecimiento.
Calcular la recuperación explícitamente
Una inversión de 10.000 que cae un 20% pasa a ser 8.000. Una ganancia posterior del 20% lo lleva a 9.600, no a 10.000. Restaurar la cantidad original requiere un aumento de 2000 del saldo de 8000, por lo que la ganancia requerida es 2000/8000 = 25%. El ejemplo no asume contribuciones, retiros, distribuciones o gastos; agregar esos flujos de efectivo requeriría una conciliación por separado.
Separar escenarios del análisis de desempeño
Una proyección de inversión a tasa fija ilustra una trayectoria supuesta; no recrea el orden o la volatilidad de los rendimientos del mercado. Las herramientas de cambio porcentual y ROI pueden ayudar a verificar diferencias históricas simples, pero los flujos de efectivo intermedios complican la interpretación del desempeño. Incrementar un supuesto de rendimiento futuro no garantiza la recuperación. La ganancia requerida del 25% tampoco puede indicar cuándo ocurrirá. Un objetivo de recuperación y un pronóstico son declaraciones diferentes.
Probar las calculadoras
- Calculadora de inversiones
Proyecta una inversión con aportaciones periódicas.
- Variación porcentual
Mide la variación entre dos valores.
- Calculadora de retorno de inversión
Calcula la ganancia neta y el rendimiento según el coste, valor final, ingresos y gastos.