Après une perte de 20 %, pourquoi un gain de 20 % n’atteint-il pas le seuil de rentabilité ?
Les pertes et les gains ultérieurs utilisent des soldes de départ différents. Un pourcentage de récupération doit être calculé à partir du montant réduit plutôt que d’inverser simplement le signe de la perte initiale.
Calculateur de placement →Identifier la nouvelle base
Après une perte, il reste moins de capital pour participer au prochain gain. Restaurer le même déficit monétaire nécessite donc un pourcentage plus important de ce solde plus petit. L'ajout d'un pourcentage négatif et d'un pourcentage positif n'est pas la bonne façon de combiner les retours sur investissement successifs. La séquence implique la multiplication des facteurs de croissance.
Calculer explicitement la récupération
Un investissement de 10 000 qui baisse de 20 % devient 8 000. Un gain ultérieur de 20 % le ramène à 9 600, et non à 10 000. Le rétablissement du montant initial nécessite une augmentation de 2 000 par rapport au solde de 8 000, le gain requis est donc de 2 000/8 000 = 25 %. L'exemple suppose qu'il n'y a pas de cotisations, de retraits, de distributions ou de dépenses ; l’ajout de ces flux de trésorerie nécessiterait un rapprochement distinct.
Séparer les scénarios de l'analyse des performances
Une projection d’investissement à taux fixe illustre une trajectoire supposée ; il ne recrée pas l’ordre ou la volatilité des rendements du marché. Les outils de variation en pourcentage et de retour sur investissement peuvent aider à vérifier de simples différences historiques, mais les flux de trésorerie intermédiaires compliquent l'interprétation des performances. Augmenter une hypothèse de rendement futur ne garantit pas la reprise. Le gain requis de 25 % ne peut pas non plus vous indiquer quand il se produira. Un objectif de reprise et une prévision sont des déclarations différentes.
Essayer les calculateurs
- Calculateur de placement
Projetez un placement avec des versements réguliers.
- Variation en pourcentage
Mesurez la variation entre deux valeurs.
- Calculateur de retour sur investissement
Calculez le gain net et le rendement à partir du coût, de la valeur finale, des revenus et des frais.