Por qué el ROI de varios años no es una rentabilidad anual
El ROI simple mide la rentabilidad total del periodo de tenencia. No puedes comparar justamente inversiones de distinta duración como si ese porcentaje se hubiera ganado en un solo año.
Calculadora de retorno de inversión →Anota el periodo junto al resultado
El cambio desde el coste hasta el valor final puede abarcar un mes, un año o muchos años. La herramienta no lee fechas de compra y venta ni anualiza automáticamente el resultado. Registra el periodo de tenencia junto al porcentaje. Un rendimiento total mayor obtenido en mucho más tiempo puede implicar una tasa anual distinta de un rendimiento menor conseguido rápidamente.
Calcula una tasa anual equivalente
Empieza con 10000 y termina con 12100 después de dos años, sin gastos ni flujos intermedios. El ROI total es 21%. La tasa anual constante que produce el mismo valor final es √1,21 − 1 = 10%, no el 10,5% de dividir 21% entre dos. La anualización compone los factores de crecimiento; dividir simplemente no reproduce el mismo valor final.
Usa un método adecuado cuando existan flujos intermedios
Aportaciones, retiradas o distribuciones durante el periodo pueden hacer inadecuada una fórmula basada solo en el inicio y el final para medir rendimiento anualizado. Los importes del ROI siguen ayudando a conciliar costes e ingresos, pero sus fechas requieren un análisis propio. La tasa equivalente del ejemplo es un resumen matemático, no una garantía para el próximo año ni una descripción de la volatilidad y el riesgo de la inversión.
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