Depois de perder 20%, por que ganhar 20% não recupera o investimento?
Perdas e ganhos posteriores usam saldos iniciais diferentes. O percentual necessário para recuperar deve partir do saldo reduzido, não apenas trocar o sinal da perda original.
Calculadora de investimentos →Identifique a nova base
Depois de uma perda, sobra menos capital para participar no ganho seguinte. Recuperar o mesmo montante monetário exige, por isso, um percentual maior desse saldo menor. Somar um percentual negativo a um positivo não combina corretamente retornos sucessivos. É necessário multiplicar os fatores de crescimento.
Calcule a recuperação explicitamente
Um investimento de 10000 que perde 20% passa a 8000. Um ganho posterior de 20% leva-o a 9600, não a 10000. Recuperar o valor original exige ganhar 2000 sobre 8000: o retorno necessário é 2000/8000 = 25%. O exemplo pressupõe ausência de contribuições, retiradas, distribuições e despesas; acrescentar esses fluxos exige reconciliação separada.
Separe cenários de análise do desempenho
Uma projeção com taxa constante ilustra uma trajetória suposta, sem reproduzir a ordem ou volatilidade dos retornos do mercado. Variação percentual e ROI ajudam a conferir diferenças históricas simples, mas fluxos intermédios complicam a interpretação. Aumentar o retorno futuro suposto não garante recuperação. O ganho necessário de 25% também não indica quando acontecerá. Uma meta de recuperação e uma previsão são afirmações diferentes.
Experimentar as calculadoras
- Calculadora de investimentos
Projete um investimento com aportes regulares.
- Variação percentual
Meça a variação entre dois valores.
- Calculadora de retorno sobre investimento
Calcule o ganho líquido e o retorno com custo, valor final, receitas e despesas.